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2019年藍鯨標簽展_藍鯨軟包裝展_藍鯨
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后危機時(shí)代 如何破解中小企業(yè)融資難？
2011-10-22 15:52 來(lái)源：廣西日報 責編：江佳
- 摘要：
- 中小企業(yè)融資難問(wèn)題并非是中國所特有的現象，它是一個(gè)世界性的難題。后金融危機以來(lái)，國內中小企業(yè)融資難問(wèn)題更加嚴重，特別是一些外向型企業(yè)。
【CPP114】訊：中小企業(yè)融資難問(wèn)題并非是中國所特有的現象，它是一個(gè)世界性的難題。后金融危機以來(lái)，國內中小企業(yè)融資難問(wèn)題更加嚴重，特別是一些外向型企業(yè)，面臨著(zhù)勞動(dòng)用工成本高、原材料價(jià)格上漲、人民幣不斷升值以及國外因經(jīng)濟不景氣導致訂單減少等問(wèn)題，廣東、浙江等省已出現許多中小企業(yè)因資金鏈斷裂而倒閉破產(chǎn)現象，中小企業(yè)融資困難程度幾乎超過(guò)了2008年金融危機爆發(fā)初期。
目前，廣西中小企業(yè)繳納了50%以上的稅金，增加值占全部工業(yè)增加值的70%以上，從業(yè)人員占工業(yè)從業(yè)人員的80%以上，中小企業(yè)的健康發(fā)展對推動(dòng)廣西經(jīng)濟健康快速發(fā)展至關(guān)重要，但由于諸多因素的影響，他們同樣面臨資金瓶頸的困擾：一是銀行貸款難。在商業(yè)銀行存貸比75%的最高限制下，稀缺的信貸資金主要面向國有大型企業(yè)，加之中小企業(yè)自身發(fā)展質(zhì)量不高，財務(wù)不健全，無(wú)法提供足夠的抵押品，銀行也不愿意放貸。二是直接融資難。2010年在全國31個(gè)省、市、自治區中，廣西上市公司融資額僅排名第26；目前上市的中小企業(yè)僅4家，創(chuàng )業(yè)板則空白；債券市場(chǎng)規模更小，債券品種少，結構單一，發(fā)債主體也局限于基礎性行業(yè)，債券流動(dòng)性很差。三是風(fēng)險投資發(fā)展滯緩。風(fēng)險投資對象主要是那些不具備上市資格，無(wú)法通過(guò)發(fā)行股票、債券籌資，同時(shí)又無(wú)法向銀行提供抵押資產(chǎn)的中小企業(yè)和高新企業(yè)，從廣西目前情況看，風(fēng)險投資的資金來(lái)源渠道單一，數量短缺，退出渠道不暢，金融環(huán)境有待改善。
為解決中小企業(yè)融資難題，各地財政加大了對中小企業(yè)的扶持力度，制定并實(shí)施了一系列政策。但從根本上來(lái)說(shuō)，解決中小企業(yè)融資難還得依靠市場(chǎng)的力量。首先，鼓勵發(fā)展地方性中小型金融機構，增加資金供給。通過(guò)政府補助、優(yōu)惠政策，鼓勵發(fā)展村鎮銀行、小額貸款公司、資金互助社等新型農村金融機構，不斷創(chuàng )新信貸產(chǎn)品和服務(wù)方式。對積極支持中小企業(yè)發(fā)展的商業(yè)銀行，政府可以提供獎勵、稅收優(yōu)惠等激勵方式，以促進(jìn)信貸資金的供給。其次，加強企業(yè)自身素質(zhì)建設，提高融資能力。企業(yè)自身應加強企業(yè)戰略管理，培育競爭優(yōu)勢，積極推進(jìn)公司治理界定產(chǎn)權，不斷提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平，健全完善企業(yè)內部規章制度，加強內控制度、財務(wù)制度、人事制度建設等，確保企業(yè)在國家法律范圍內合法經(jīng)營(yíng)，防止出現假賬等違規違法經(jīng)營(yíng)現象，同時(shí)培養高度的信用意識，提高在金融機構中的綜合授信評級，從而提高自己的融資能力。最后，發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，拓寬融資渠道。政府應加大上市資源培育力度，積極做好中小企業(yè)境內外上市推薦工作，加快中小企業(yè)上市融資步伐。政府要加大對中小企業(yè)改制上市的專(zhuān)項資金扶持力度，并充分抓住創(chuàng )業(yè)板發(fā)展契機，實(shí)現創(chuàng )業(yè)板零的突破。在債券發(fā)行方面，政府要積極協(xié)助金融機構篩選優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)進(jìn)行短期融資債券試點(diǎn)，爭取每年有一批中小企業(yè)能夠發(fā)行一定量的短期融資債券。
目前，廣西中小企業(yè)繳納了50%以上的稅金，增加值占全部工業(yè)增加值的70%以上，從業(yè)人員占工業(yè)從業(yè)人員的80%以上，中小企業(yè)的健康發(fā)展對推動(dòng)廣西經(jīng)濟健康快速發(fā)展至關(guān)重要，但由于諸多因素的影響，他們同樣面臨資金瓶頸的困擾：一是銀行貸款難。在商業(yè)銀行存貸比75%的最高限制下，稀缺的信貸資金主要面向國有大型企業(yè)，加之中小企業(yè)自身發(fā)展質(zhì)量不高，財務(wù)不健全，無(wú)法提供足夠的抵押品，銀行也不愿意放貸。二是直接融資難。2010年在全國31個(gè)省、市、自治區中，廣西上市公司融資額僅排名第26；目前上市的中小企業(yè)僅4家，創(chuàng )業(yè)板則空白；債券市場(chǎng)規模更小，債券品種少，結構單一，發(fā)債主體也局限于基礎性行業(yè)，債券流動(dòng)性很差。三是風(fēng)險投資發(fā)展滯緩。風(fēng)險投資對象主要是那些不具備上市資格，無(wú)法通過(guò)發(fā)行股票、債券籌資，同時(shí)又無(wú)法向銀行提供抵押資產(chǎn)的中小企業(yè)和高新企業(yè)，從廣西目前情況看，風(fēng)險投資的資金來(lái)源渠道單一，數量短缺，退出渠道不暢，金融環(huán)境有待改善。
為解決中小企業(yè)融資難題，各地財政加大了對中小企業(yè)的扶持力度，制定并實(shí)施了一系列政策。但從根本上來(lái)說(shuō)，解決中小企業(yè)融資難還得依靠市場(chǎng)的力量。首先，鼓勵發(fā)展地方性中小型金融機構，增加資金供給。通過(guò)政府補助、優(yōu)惠政策，鼓勵發(fā)展村鎮銀行、小額貸款公司、資金互助社等新型農村金融機構，不斷創(chuàng )新信貸產(chǎn)品和服務(wù)方式。對積極支持中小企業(yè)發(fā)展的商業(yè)銀行，政府可以提供獎勵、稅收優(yōu)惠等激勵方式，以促進(jìn)信貸資金的供給。其次，加強企業(yè)自身素質(zhì)建設，提高融資能力。企業(yè)自身應加強企業(yè)戰略管理，培育競爭優(yōu)勢，積極推進(jìn)公司治理界定產(chǎn)權，不斷提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平，健全完善企業(yè)內部規章制度，加強內控制度、財務(wù)制度、人事制度建設等，確保企業(yè)在國家法律范圍內合法經(jīng)營(yíng)，防止出現假賬等違規違法經(jīng)營(yíng)現象，同時(shí)培養高度的信用意識，提高在金融機構中的綜合授信評級，從而提高自己的融資能力。最后，發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，拓寬融資渠道。政府應加大上市資源培育力度，積極做好中小企業(yè)境內外上市推薦工作，加快中小企業(yè)上市融資步伐。政府要加大對中小企業(yè)改制上市的專(zhuān)項資金扶持力度，并充分抓住創(chuàng )業(yè)板發(fā)展契機，實(shí)現創(chuàng )業(yè)板零的突破。在債券發(fā)行方面，政府要積極協(xié)助金融機構篩選優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)進(jìn)行短期融資債券試點(diǎn)，爭取每年有一批中小企業(yè)能夠發(fā)行一定量的短期融資債券。
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